IBAN dolandırıcılığı mağduru olan kişi ilk saatlerde hızlı hareket etmelidir. Bankaya bildirim yapmak, para transferinin geri çağrılmasını istemek ve bütün delilleri korumak önem taşır. Savcılığa veya kolluğa yapılacak başvuruda hesap bilgileri, telefon numaraları ve yazışmalar açıkça sunulmalıdır.

Suç duyurusu paranın kesin olarak geri alınacağını garanti etmez. Ancak gecikmeden yapılan bildirim, paranın başka hesaplara aktarılmadan tespit edilmesi ve soruşturmanın doğru başlaması bakımından önemlidir.

IBAN dolandırıcılığı sonrası ilk 24 saatte ne yapılmalı?

1. Bankanızın resmî müşteri hizmetlerini hemen arayın.
2. İşlem için iptal, iade veya geri çağırma talebi oluşturun.
3. Dolandırıcılık bildirimi kaydının numarasını alın.
4. Alıcı IBAN, ad, tutar ve işlem saatini kaydedin.
5. WhatsApp, SMS, ilan ve sosyal medya kayıtlarını koruyun.
6. En yakın kolluk birimine veya Cumhuriyet başsavcılığına başvurun.
7. Şifrelerinizi değiştirin ve hesabınızın güvenliğini kontrol edin.

Banka transferi FAST veya havale yoluyla tamamlanmışsa banka parayı tek taraflı olarak her zaman geri çekemez. Buna rağmen karşı bankaya bildirim ve hesap üzerinde inceleme başlatılması için talep oluşturulmalıdır.

Bankaya ne söylenmeli?

İşlemin dolandırıcılık sonucu yapıldığını açıkça belirtin. Transfer tarihi, saati, tutarı, alıcı adı ve IBAN bilgisini verin. Bankadan karşı bankaya acil bildirim göndermesini ve mümkünse transferin geri çağrılmasını isteyin.

Telefon görüşmesiyle yetinmeyin. Mobil uygulama, şube veya e-posta üzerinden yazılı kayıt da oluşturun. Başvuru numarası ve banka cevabını saklayın.

Savcılığa suç duyurusu nasıl yapılır?

Mağdur, olayın gerçekleştiği yer veya ilgili Cumhuriyet başsavcılığına dilekçe verebilir. Polis ve jandarma birimleri de şikâyeti alabilir. Dilekçede olay kronolojik ve somut biçimde anlatılmalıdır.

• Dolandırıcıyla ilk temasın tarihi ve yöntemi
• Verilen ilan, yatırım veya hizmet vaadi
• Kullanılan telefon numarası ve sosyal medya hesabı
• Para gönderilen IBAN ile hesap sahibi
• Transfer tutarı ve banka işlem numarası
• Dolandırıcının sonradan yaptığı açıklamalar
• Başka mağdurlar biliniyorsa onların bilgileri

Başvuru hakkında genel bilgi için Emniyet Genel Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele sayfası da incelenebilir.

Hangi deliller sunulmalı?

Banka dekontu temel delillerden biridir. Yazışmaların tamamı, arama kayıtları, e-postalar, ilan görselleri ve internet adresleri de dosyaya eklenmelidir. Ekran görüntülerinde tarih, kullanıcı adı ve bağlantı bilgisi görünmelidir.

Sosyal medya hesabı silinebilir. Bu yüzden profil adresini, kullanıcı adını ve ilan bağlantısını hemen kaydedin. Konuşmaları kırpmadan saklayın.

IBAN sahibi dolandırıcı sayılır mı?

Paranın gönderildiği hesabın sahibi her zaman planın asıl yöneticisi olmayabilir. Bazı kişiler hesaplarını başkalarına kullandırır veya “hesap kiralama” adı altında sürece katılır. Soruşturma, hesap sahibinin kastını ve para hareketlerini araştırır.

Hesap sahibinin parayı hızla başka hesaba aktarması, komisyon alması veya çok sayıda mağdurdan ödeme kabul etmesi önemli delil oluşturabilir. Ceza sorumluluğu otomatik değil, somut deliller üzerinden belirlenir.

Hesaba bloke konulabilir mi?

Savcılık ve mahkeme, kanuni şartlar oluştuğunda suçtan elde edildiği değerlendirilen para üzerinde el koyma veya bloke tedbiri uygulayabilir. Mağdurun bankayı ve savcılığı hızlı bilgilendirmesi paranın izinin sürülmesine katkı sağlar.

Mağdur doğrudan bankaya “bu hesabın tamamını bloke edin” emri veremez. Banka kendi mevzuatı ve yetkili makam kararları çerçevesinde işlem yapar.

Paramı nasıl geri alabilirim?

Ceza soruşturması suçun ve failin tespitini amaçlar. Ele geçirilen paranın mağdura iadesi dosyanın durumuna göre mümkün olabilir. Para bulunamazsa hukuk davası, icra takibi veya tazminat talebi ayrıca değerlendirilir.

Hesap sahibine karşı doğrudan alacak talebi her olayda aynı sonuca yol açmaz. Hesap sahibinin olayla bağlantısı, sebepsiz zenginleşme ve haksız fiil şartları incelenmelidir.

Borç ödenmemesi ile dolandırıcılık arasındaki fark

Bir kişinin sonradan borcunu ödeyememesi tek başına dolandırıcılık değildir. Dolandırıcılık için başlangıçtan itibaren hileli davranışla mağdurun aldatılması ve mal varlığı zararına yol açılması aranır.

Sahte kimlik, gerçekte bulunmayan ürün, kurgu yatırım ekranı veya baştan beri teslim edilmeyecek hizmet hileyi gösterebilir. Buna karşılık gerçek bir ticari ilişkinin sonradan bozulması hukuk uyuşmazlığı olarak kalabilir.

İnternet alışverişinde ürün gelmediyse

Satıcı gerçek bir işletmeyse tüketici başvurusu, icra veya alacak davası gündeme gelebilir. Sahte hesap, kapatılan telefon, başkasına ait görseller ve aynı yöntemle çok sayıda mağdur bulunması ceza şüphesini güçlendirir.

Platforma da şikâyet gönderin. İlanın ve hesabın kaldırılması, delillerin kurum kayıtlarında bulunmasına engel olmayabilir.

Yatırım ve kripto para dolandırıcılığı

Sahte yatırım danışmanları önce küçük kazanç gösterip daha yüksek ödeme talep edebilir. “Vergi”, “komisyon” veya “blokeyi açma ücreti” adı altında yeni para istenmesi sık görülen bir yöntemdir.

Kayıp parayı geri alacağını söyleyerek yeniden ücret isteyen kişiler de dolandırıcı olabilir. Yalnızca resmî kurumlar, lisanslı kuruluşlar ve doğrulanmış avukatlarla iletişim kurulmalıdır.

WhatsApp konuşmaları nasıl korunmalı?

Konuşmayı dışa aktarın, ekran görüntülerini alın ve orijinal telefonu saklayın. Karşı tarafın profilini, telefon numarasını ve gönderdiği banka bilgisini kaydedin. Mesajların mahkemede kullanımı hakkında WhatsApp mesajıyla borç ispatı rehberimizi inceleyebilirsiniz.

Avukat başvuruda ne yapar?

Avukat, olayın ceza ve özel hukuk yönlerini ayırır. Dilekçede araştırılacak banka hesaplarını, telefon hatlarını, IP kayıtlarını ve platform bilgilerini somutlaştırır. Gerektiğinde takipsizlik kararına itiraz ve para iadesi için hukuk yollarını takip eder.

Delillerin hızlı toplanması önemlidir. Bazı dijital kayıtlar sınırlı süre saklanabilir veya hesap sahibi tarafından silinebilir.

Sık sorulan sorular

Savcılığa internetten suç duyurusu yapılır mı?

Başvuru yolları ve elektronik imza imkânları değişebilir. En güvenli yöntem, Cumhuriyet başsavcılığına veya kolluk birimine belgelerle başvurmaktır.

Şikâyet edersem para kesin geri gelir mi?

Hayır. Sonuç, paranın nerede olduğuna, faillerin tespitine ve delillere bağlıdır.

Dolandırıcı beni engelledi. Mesajlar yeterli mi?

Mesajlar önemlidir; ancak dekont, hesap bilgisi, ilan ve platform kayıtlarıyla birlikte sunulmalıdır.

Sonuç

IBAN dolandırıcılığı sonrasında bankaya, kolluğa ve savcılığa hızlı ve belgeli başvuru yapılmalıdır. Amaç yalnızca şikâyet oluşturmak değil; para hareketlerinin, hesap sahibinin ve dijital izlerin zamanında araştırılmasını sağlamaktır.

Azim Hukuk, banka transferi ve internet dolandırıcılığı dosyalarında suç duyurusu, takipsizlik kararına itiraz ve paranın geri alınmasına yönelik hukuk yolları için profesyonel destek sunar.